US-LLC für Finanzberater und Investment Coaches.
Financial Coaching, Financial Education, Investment Research — was Finanzberater über US-LLC und Regulierungen wissen müssen.
Finanzberatung ist stark reguliert. Was trotzdem über LLC möglich ist.
Erlaubt vs. nicht erlaubt.
NICHT über LLC ohne SEC-Registrierung: Anlageberatung (spezifische Empfehlungen für einzelne Wertpapiere). Portfolio-Management gegen Gebühr. Broker-Dealer-Aktivitäten. WAS über LLC möglich ist: Financial Education (allgemeine Finanzbildung). Financial Coaching (Budgetierung, Mindset, Entschuldungsstrategie). Investment Research (publizieren, nicht beraten). Newsletter und Research-Publikationen. Online-Kurse zu Finanzen (keine spezifische Anlageberatung).
Wenn beratend tätig.
- SEC
Bei >$110M AUM.
SEC-Registrierung als RIA (Registered Investment Advisor): Pflicht ab $110M Assets under Management.
Groß - State RIA
Kleine RIAs.
State-Registrierung: für kleinere RIAs. Je nach Staat: $50–200 + Jahresgebühren.
Klein - Series 65
Prüfung.
Series 65-Prüfung (NASAA): Pflicht für RIA-Registrierung. Kein Sponsor nötig. Online buchbar.
Prüfung - LLC
Als RIA-Entität.
LLC als RIA-Entität ist der Standard. LLC registriert als Investment Advisor, nicht Einzelperson.
Struktur
Häufige Fragen.
Financial Coach: keine Lizenz nötig, berät zu Verhalten und Gewohnheiten, gibt keine spezifischen Anlagetipps. Financial Advisor/RIA: SEC/State-lizenziert, kann spezifische Anlagen empfehlen.
TAXXIT Fachredaktion.
Geprüft wurden Gebühren, Bearbeitungszeiten der Behörden, Formularstände und alle genannten Fristen.
Nächste Durchsicht spätestens in sechs Monaten oder bei Rechtsänderung.
Die Guides entstehen aus der laufenden Mandatsarbeit: Gründungen in Wyoming, New Mexico, Florida und Delaware, Kontoeröffnungen bei US-Banken, EIN- und ITIN-Anträge sowie die Abstimmung mit deutschen Steuerberatern. Geschrieben wird von der Mandatsführung, gegengelesen von US-Attorneys und CPAs aus unserem Netzwerk. Was nicht belegbar ist, steht nicht drin.
Fachgebiete
- US-Gesellschaftsrecht (LLC, C-Corp)
- IRS-Meldepflichten (EIN, ITIN, Form 5472)
- Deutsche Hinzurechnungs- und Anzeigepflichten
- US-Banking und Business Credit
Ein Gespräch.
Dreißig Minuten. Antwort innerhalb eines Werktags.