LLC-Konto gesperrt — was tun?
Mercury oder Relay haben das Konto eingefroren — häufige Gründe und was jetzt zu tun ist.
Passiert öfter als man denkt. Meistens lösbar.
Warum Konten gesperrt werden.
- KYC/AML
Identitätsprüfung.
Mercury führt regelmäßige KYC (Know Your Customer) Checks durch. Bei unvollständigen Daten: Konto eingefroren.
Häufig - Ungewöhnliche Transfers
Muster-Erkennung.
Große plötzliche Einnahmen, viele kleine Transfers, unbekannte Absender — löst Compliance-Checks aus.
Häufig - Verdachtsmomente
AML-Screening.
Sanktionslisten-Treffer, verdächtige Gegenparteien, geografische Risiken.
Selten - Fehlende Dokumente
Aktualisierung nötig.
Mercury verlangt manchmal aktualisierte Dokumente: neues Reisepass-Foto, aktuelle Adresse.
Einfach
Schritt für Schritt.
1. Nicht in Panik verfallen. 2. Support@mercury.com kontaktieren — sachlich, schnell. 3. Alle angeforderten Dokumente sofort liefern (Reisepass, Adressnachweis, Herkunft der Gelder). 4. Klare Erklärung der Geschäftstätigkeit schriftlich. 5. Falls nötig: Relay als Backup-Konto haben. 6. Geduld — Prozesse dauern 3–14 Tage.
Häufige Fragen.
Ja. Bei schwerwiegenden Compliance-Verstößen. In diesem Fall: neues Konto bei Relay oder alternativem Anbieter.
TAXXIT Fachredaktion.
Geprüft wurden Gebühren, Bearbeitungszeiten der Behörden, Formularstände und alle genannten Fristen.
Nächste Durchsicht spätestens in sechs Monaten oder bei Rechtsänderung.
Die Guides entstehen aus der laufenden Mandatsarbeit: Gründungen in Wyoming, New Mexico, Florida und Delaware, Kontoeröffnungen bei US-Banken, EIN- und ITIN-Anträge sowie die Abstimmung mit deutschen Steuerberatern. Geschrieben wird von der Mandatsführung, gegengelesen von US-Attorneys und CPAs aus unserem Netzwerk. Was nicht belegbar ist, steht nicht drin.
Fachgebiete
- US-Gesellschaftsrecht (LLC, C-Corp)
- IRS-Meldepflichten (EIN, ITIN, Form 5472)
- Deutsche Hinzurechnungs- und Anzeigepflichten
- US-Banking und Business Credit
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Dreißig Minuten. Antwort innerhalb eines Werktags.